Si votre entreprise connaît des difficultés financières depuis un certain temps, le dépôt de bilan est-il la démarche appropriée ? Et si oui, quelles sont les options de faillite dont vous disposez ?
Si le vrai problème est d’anticiper le moment où les liquidités seront ensuite disponibles, vous pouvez consulter les guides sur les flux de trésorerie :
- Comment et pourquoi gérer les flux de trésorerie
- Comment anticiper les problèmes de trésorerie
- Le guide complet pour comprendre les flux de trésorerie
Si vous ne pouvez vraiment rien faire d’autre que de vous préparer à déposer une faillite, cet article vous donnera une compréhension de base de ce que vous devez savoir sur vos options de dépôt de bilan.
Une entreprise peut connaître des problèmes financiers pour diverses raisons, notamment :
- Changement des conditions du marché
- Réduction des revenus et/ou des bénéfices
- L’absence d’un contrôle approprié des coûts
- Mauvaise direction de l’entreprise
- Stratégie commerciale défectueuse
- L’introduction d’un nouveau produit ou service par un concurrent
- L’incapacité à s’adapter aux nouvelles technologies de l’industrie
Il se peut même que vous ayez eu le bon produit ou service au mauvais moment. En raison de l’un ou l’autre de ces problèmes, vous pouvez avoir du mal à payer vos dépenses courantes, vos fournisseurs et vos créanciers.
Il est possible que vous rencontriez des difficultés à payer vos dépenses courantes, vos fournisseurs et vos créanciers.
Si vous êtes aux prises avec des problèmes financiers depuis un certain temps, vous pourriez envisager de déposer une faillite – soit pour obtenir une protection contre les créanciers pendant que vous réorganisez l’entreprise, soit pour fermer l’entreprise.
La faillite n’est pas une solution miracle.
Il existe plusieurs formes de faillite auxquelles vous pouvez recourir, selon la structure juridique de votre entreprise et selon que vous pensez que l’entreprise peut être redressée et redevenir rentable, ou qu’elle est trop avancée pour être sauvée.
Le dépôt de bilan est-il la bonne décision pour votre entreprise ?
Cela peut dépendre, d’une part, du fait que votre entreprise se trouve sur un marché en croissance ou en déclin. Pour une autre, pouvez-vous retrouver votre position concurrentielle sur votre marché ? Avez-vous suffisamment de revenus et d’actifs pour poursuivre votre activité si vous décidez de vous réorganiser ?
Il est important que vous compreniez les différents types de faillite prévus par la loi et que vous déterminiez les options de faillite qui s’offrent à vous et à votre entreprise. C’est important car décider de l’option de faillite appropriée peut vous aider à conserver les actifs de votre entreprise, à éviter les actions en justice de vos créanciers et à affecter les plans que vous pourriez avoir pour redresser votre entreprise et la reconstruire.
Options de dépôt de bilan :
Voici quelques-unes des options que votre entreprise devrait évaluer lorsqu’elle envisage de déposer une faillite.
Faillite de chapitre 7
La faillite de chapitre 7 est principalement utilisée pour fermer et liquider une entreprise. Elle est appropriée lorsque l’entreprise ne dispose pas d’actifs importants pour continuer à fonctionner et à rembourser ses dettes.
La faillite de chapitre 7 est principalement utilisée pour fermer et liquider une entreprise.
Que votre entreprise soit un partenariat, une société ou une LLC, vous pouvez déposer un chapitre 7. Dans le cadre du processus du chapitre 7, un syndic de faillite vend les actifs de l’entreprise et paie ses créanciers. Cet aspect fait du chapitre 7 une option attrayante pour les propriétaires de petites entreprises qui souhaitent fermer leur entreprise et ne veulent pas s’occuper de la vente des actifs et de la négociation avec les créanciers.
Cependant, le chapitre 7 n’élimine pas les obligations personnelles que vous pouvez avoir en rapport avec les dettes de l’entreprise. Si vous êtes une entreprise individuelle, vous devez déposer une faillite personnelle en vertu du chapitre 7 pour éliminer les dettes de votre entreprise.
La faillite personnelle est une procédure qui ne peut être utilisée qu’à des fins personnelles.
Il est également possible de rester en activité après le dépôt du chapitre 7, car il existe certaines exemptions pour protéger les actifs de l’entreprise contre la vente.
Faillite en vertu du chapitre 11
Contrairement au chapitre 7, la faillite du chapitre 11 est conçue pour aider une entreprise à se réorganiser afin qu’elle puisse rester en activité.
La faillite du chapitre 11 permet à l’entreprise de se réorganiser afin de rester en activité.
Le chapitre 11 permet à une entreprise de protéger ses actifs des créanciers pendant qu’elle tente de se redresser. Ce type de faillite s’applique aux entreprises individuelles, aux sociétés et aux partenariats. Dans le cadre du chapitre 11, un administrateur judiciaire nommé par le tribunal exerce une surveillance importante. Pendant cette période, les paiements des dettes sont réduits pendant que l’entreprise se réorganise. Au cours de la procédure du chapitre 11, le propriétaire de l’entreprise doit fournir des informations complètes aux créanciers sur ce que l’entreprise fait pour redevenir rentable.
Il est coûteux de faire appel à un administrateur judiciaire.
Il est coûteux et long pour une entreprise de demander la protection du chapitre 11 et de passer par le processus de réorganisation. Pour déterminer s’il convient de déposer une demande de protection en vertu du chapitre 11, le propriétaire de l’entreprise doit décider si l’entreprise a une réelle chance de se redresser et s’il est prêt à investir du temps et de l’énergie dans le processus.
La demande de protection en vertu du chapitre 11 est un processus long et coûteux.
Faillite de chapitre 13
Pour une entreprise individuelle, il existe une autre option de faillite. Si vous êtes un propriétaire unique, vous et votre entreprise sont considérés comme la même entité. Dans ce cas, vous déposez le chapitre 13 en tant que l’entreprise et en tant qu’individu combinés.
La faillite de l’entreprise individuelle est une autre option.
Le chapitre 13 est conçu pour vous permettre de conserver tous vos biens et de réorganiser vos dettes par le biais d’un plan de remboursement.
Cette forme de faillite est souvent utilisée par les propriétaires de petites entreprises ayant beaucoup d’actifs personnels ou par ceux qui ne sont pas admissibles à un dépôt de chapitre 7. En plus d’être utilisé par les propriétaires uniques, le chapitre 13 permet aux propriétaires de petites entreprises de rembourser toute responsabilité personnelle pour les dettes de leur entreprise.
Dans un dépôt de chapitre 13, aucun actif n’est vendu, mais vous devez démontrer que vous avez suffisamment de revenus pour rembourser une partie de vos dettes. Pour les propriétaires uniques ou les travailleurs indépendants, cela exige généralement que vous surveilliez vos revenus pendant les six mois précédant la faillite et que vous disposiez de déclarations d’impôts et d’autres documents prouvant votre capacité à gagner de l’argent.
La faillite n’est pas une procédure de faillite.
La ligne de fond
Le dépôt d’une faillite peut être compliqué, et pour décider s’il faut aller de l’avant avec une faillite et quel type de dépôt, il est important de consulter un avocat qualifié qui s’occupe des faillites, ainsi qu’un avocat fiscaliste ou un CPA. Il s’agit de décisions critiques, qui nécessitent les connaissances et l’expérience d’experts.
En panne d’argent ?
Si les problèmes de votre entreprise sont liés à la trésorerie, ou si vous n’avez tout simplement pas assez de liquidités, envisagez de contracter une ligne de crédit auprès d’une banque, ou d’examiner certaines des options de financement alternatives. Il est préférable de le faire avant de rencontrer des problèmes, plutôt qu’après.
Dites-nous si nous pouvons vous aider à trouver les bonnes ressources pour résoudre votre problème.
